汇丰被指帮助全球10万富豪逃税 各国政府遭质疑
图/CFP
“汇丰银行瑞士支行被曝光的逃税名单是有史以来最大的一次。”当地时间2月10日，英国《独立报》报道称。
2月8日，总部位于华盛顿的国际调查记者联盟发布一份报告，称英国汇丰银行控股的瑞士分支多年来通过处理一系列“犯罪者”秘密账户而获取巨额利润，逃税金额达上亿英镑。
这份报告涉及2005-2007年间逾十万个账户持有的约1200亿美元的资产，这些账户持有人来自203个国家和地区。
究竟这份上千页的报道被谁泄露？将造成什么后果？接下来会发生什么？
编译/覃黎娜
谁是深喉
工程师带走13万份 绝密资料
数据泄露的源头来自一个人：瑞士汇丰银行一名普通的电脑工程师法西亚尼。
2000年，28岁的法西亚尼进入汇丰银行IT部门工作，为银行编写安全软件。6年后，他调任至瑞士汇丰私人银行的日内瓦总部，负责数据库的系统安全工作。自从入职以来，银行对他的评价始终是“一名值得信赖的员工”。然而，2008年，这位向来表现良好的系统安全工程师，却出人意料地携带13万份“绝密”的客户资料，从汇丰银行总部大楼“出走”。
2009年，法西亚尼将这份包含了上万个客户名单的报告交给时任法国财政部长拉加德。
当时希腊危机才开始，雅典刚刚向外界宣布他们所面对的困境远超过之前的预期。于是拉加德将这份名单上的希腊客户发给雅典政府，敦促他们处理税收漏洞。
拉加德同时还将这份名单与其他国家共享，被称为“拉加德名单”。
“拉加德名单”上已经包括了很多大人物，但最近公布的这个报告，名单更加详细。包括王室成员、大使、明星、公司高管、运动员甚至是贩毒者和恐怖分子嫌疑人等。
只要是有钱人似乎都在这个名单上，这份文件不仅仅包括有钱人偷税漏税行为，还包括一些犯罪分子的洗钱行为，而这显然是在汇丰银行的帮助下进行的。
有何影响
各国政府和瑞士银行遭质疑
英国广播公司称，尽管汇丰表示现已把合规性和税务透明度放在盈利之上，但它的举动表明其对逃税视而不见，在某些情况下还积极协助客户违法。该银行给予富裕家庭外国信用卡，以便他们在海外取款机取出那些并未申报的现金。
当前欧洲多个国家还深陷经济危机，普通民众不得不忍受财政紧缩政策带来的影响。此时大量富人被揭露“偷逃税款”行为，无异于为国内的局势火上浇油。
这份泄露的文件还佐证了研究人员声称的：欧洲巨富一族的财产没有体现在官方公布的数据中。这也意味着，西方国家的贫富差距可能比官方公布的数据更加严重。
同时新闻媒体的相关爆料，揭露出当时在汇丰瑞士私人银行普遍存在的避税操作，这导致某些方面的人士对政府发出强烈抗议，他们质疑已掌握这些文件将近5年的政府为何不在条件适宜时采取更多措施起诉嫌疑人。
遭受质疑的不仅仅是各国政府，还有瑞士银行。
瑞士的银行向来以良好的用户保密制度闻名，如今它的声誉正因泄密事件遭受考验。
“无论是对银行，还是对银行保密理念，这都是极为有害的。”来自对手公司的一名瑞士银行家匿名表示。
财富黑幕
离岸藏匿财富爆出冰山一角
汇丰银行当然不是第一个客户资料遭泄露的银行。瑞信银行去年在美国遭到司法起诉，并支付了26亿美元罚款。瑞银银行2009年则向美国支付了7.8亿元罚款，以免遭到起诉。
但是，与汇丰银行丑闻不同，民众无法得知这两家银行的客户都包括哪些人，他们在银行的资金有多少，其偷税的额度有多大。
由麦肯锡管理咨询公司前首席经济学家詹姆斯·亨利和一位避税港研究专家进行的“离岸藏匿财富”的分析报告指出，在私人银行的帮助下，大概有21万亿-32万亿美元(约133.93万亿-204.08万亿元人民币)从各国流向卢森堡、瑞士、开曼群岛和百慕大群岛等地。而富人在他地所拥有的飞机、游艇、收藏、房地产等资产也并未算在内。
2008年，德国政府花了420万欧元向一位列支敦士登LGT银行的前数据保管员购买了1250个客户的详细交易资料，并拿来同美国政府共享。事后，该数据保管员又把同一份客户数据在英国政府那里卖了一次，作价10万英镑。
这份资料从未向公众公布。
而被揭露出的汇丰银行客户数据，只是“离岸藏匿财富”的冰山一角。
司法介入
汇丰银行经理人可能被逮捕
这些爆料已在数个国家引发政治风暴，英国财政部一位部长级官员表示，可能需要修订法律，让当局能够对“串通”逃税的高级银行家提起公诉。
美国司法部仍在调查汇丰是否帮助客户逃避了美国税收，同时也在调查该行是否操纵了外汇市场。最新的披露可能促使官员们重新考虑延期起诉协议，有可能中止该协议。知情人士称，美国司法部也可能选择施加其他惩罚，或者根本不采取行动。延期起诉协议并不妨碍美国司法部展开税务调查。
比利时当局称其可能很快对汇丰银行经理人发出逮捕令，该行旗下瑞士部门被指曾帮助富裕客户避税。
法官称汇丰银行在此事上不够配合。比利时在2014年11月份指控汇丰银行旗下瑞士部门欺诈和洗钱，涉嫌金额达数亿欧元，主要与钻石行业国际中心安特卫普的钻石经销商客户有关。汇丰银行当时称其将全面配合调查，但现在该行官员坚持声称，到目前为止瑞士部门尚未得出调查结果，促使比利时调查法官MichelClaise9日称其考虑对该部门的前主管(可能目前仍担任主管)发出国际逮捕令。
比利时检方发言人称，该法官认为目前到了汇丰银行该合作的时候，否则他将被迫发出逮捕令。
编辑：王振力
