河南“村镇银行案”已逮捕234人 更多细节披露

　　河南银保监局、河南省地方金融监管局8月29日发布第7号公告显示，按照垫付工作安排，将自8月30日上午9时起，对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金单家机构单人合并金额40万元至50万元（含）的开始垫付，40万元（含）以下的继续垫付。此外，50万元以上的按照50万元垫付，未垫付部分权益保留，根据涉案资产追偿情况依法依规予以处理。

　　同日，事件相关的追赃挽损工作也取得重大进展——河南许昌警方通报显示，以犯罪嫌疑人吕奕为首的犯罪团伙非法控制河南4家村镇银行，非法吸揽资金，涉嫌实施系列严重犯罪。目前，公安机关已抓获一大批犯罪嫌疑人，其中已逮捕234人。

　　年化利率13%-18%“诱揽”资金

　　部分大额客户获“贴息”

　　在警方通报中，相关团伙的犯罪事实进一步披露。许昌市公安局表示，以犯罪嫌疑人吕奕为首的犯罪团伙，在正常存款利息之外，用非法获取的部分资金，以年化收益率13%-18%“贴息”标准为诱饵吸揽资金，该“贴息”经资金掮客层层盘剥后，被部分大额资金客户获取。

　　银保监会有关部门负责人7月17日接受《中国银行保险报》采访时，首次透露村镇银行事件的细节。

　　该负责人表示，此次事件主要是“河南新财富集团操纵河南、安徽5家村镇银行，通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等方式非法吸收并占有公众资金，篡改原始业务数据，掩盖非法行为。”

　　该负责人还指出，根据此前掌握的证据，“绝大多数账外业务普通客户对新财富集团涉嫌犯罪行为不知情、不了解，而且也未获得额外的高息或补贴”，因此，“处置方案确定对这些客户的本金分批垫付。”

　　8月12日，银保监会进一步将5家村镇银行的行为明确为“性质恶劣，涉嫌严重犯罪”，并指出，这5家村镇银行账外吸收的资金既未缴纳存款准备金，也未缴纳存款保险费。

　　截至8月11日晚

　　已累计垫付43.6万户、180.4亿元

　　目前，河南银保监局、河南省地方金融监管局已开启6轮垫付工作。

　　7月10日，河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人表示，有关部门正在加快核实4家村镇银行客户资金信息，制定处置方案。

　　此后在7月11日、7月21日、7月29日、8月5日、8月12日和8月19日分别公布第1、2、3、4、5、6号公告，陆续对4家村镇银行账外业务客户本金单家机构单人合并金额为5万元（含）以下、10万元（含）以下、10万元至15万元（含）、15万元至25万元（含）、25万元至35万元（含）和35万元至40万元（含）的客户启动垫付。安徽所涉村镇银行的垫付工作节奏与河南4家村镇银行一致。

　　银保监会有关部门负责人8月12日表示，截至8月11日晚，已累计垫付43.6万户、180.4亿元，客户、资金垫付率分别为69.6%、66%，进展总体顺利。 据证券时报

编辑：黎博恩