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应客户要求将3.5万现金做进蛋糕 结果"订单"变"洗钱"

要闻 华商网-华商报 2024-02-26 06:46:32

  榆林一蛋糕店老板按照顾客要求将3.5万元现金定制到蛋糕中,次日银行卡因涉嫌电诈洗钱被冻结,引发网友关注。公开资料显示,该案件并非孤案,全国已有多家蛋糕店、花店等中招。

  2月23日,知名公益律师刘东晨分析认为,商户若在“洗钱”案件中存在主观故意,则可能构成帮信罪、掩隐罪、洗钱罪等多种罪名;若情节轻微,或将面临行政处罚。提醒商家应警惕不合常情的订单,避免成为“洗钱”工具。

  “订单”变“洗钱”:

  按照要求定制藏3.5万元蛋糕

  第二天商家收款账户被冻结

  今年1月6日,陕西榆林榆阳区某蛋糕店老板赵先生收到了一条好友申请。通过申请后,这名网友称自己和妻子的结婚纪念日将至,希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕,即将3.5万元现金做入蛋糕中。赵先生认为,曾经有顾客提出将钻戒做入蛋糕给家人惊喜的情况,故将3.5万元现金做入蛋糕,也不算奇怪。

  根据聊天记录显示,1月6日下午3时左右,赵先生与网友进行了3分钟的语音沟通。通话结束后,赵先生发消息称“一共35200元”,网友回复,“我给你转35300元,多100元,也挺辛苦的。”赵先生应允,并发送了银行卡账号。

  赵先生将现金取出后,与网友约定了取货时间。晚7时许,其多次致电,称让网友发电话。当天,他将“定制”的蛋糕送至指定地点,交给了买家。

  赵先生以为做了一单不错的生意,没想到第二天发现自己的银行卡无法使用。经过了解才知道,他的银行卡因为涉诈资金的流入,被公安机关依法予以管控。

  2月23日,华商报大风新闻记者从榆林市公安局榆阳分局获悉,赵先生收到所谓的“定制蛋糕送惊喜”订单背后,是诈骗分子“洗钱”的不法勾当,而为了赚个“辛苦钱”的赵先生在客观上也成为诈骗分子的“帮凶”。因为该案典型,且在榆阳辖区内首次出现该情况,因此榆林市公安局反诈中心决定以此案例提醒市民擦亮眼睛。

  警方人员表示,由于赵先生仅涉案1起,且没有犯罪的主观故意,银行卡第二天便已被冻结,故没有对赵先生进行处罚。

  据悉,该案还在进一步侦办中。

  话题热议:

  有网友认为商家无法分辨

  属于不经意成“洗钱”帮凶

  有网友认为商家贪图大额订单“小便宜”,应受处罚

  此事引发了网友的热议,不少网友都称自己身边发生过类似的事情,其中有网友称,自己开店遇到兑换上千元现金的顾客,都会拒绝,避免出现帮助电诈分子“洗钱”的情况。

  关于案件本身,一部分网友认为,商家收取货款、交易货物属于商业行为,无法甄别顾客使用的是否为赃款,也无法判断对方是否是利用其洗钱,故并非有意成为“洗钱”帮凶,不存在犯罪故意,故不应被罚。这件事并非商家的错,与商家无关,警方查清情况,应该为商家解封冻结的账户。

  另一部分网友认为,商家收到大额“惊喜”订单后警惕心不足,且“顾客”在无缘无故的情况下愿意提供小费,本身就很可疑,接受订单赚了“小便宜”,结果惹了大麻烦,应该受到处罚。

  还有网友建议,商家在接收此类订单时,应该以提前一周为期限,这样收到货款后若发现银行卡被冻结,则能迅速配合警方追回赃款。

  并非孤案:

  有花店按照“客户”要求

  制作“有钱花”礼包

  华商报大风新闻记者查询发现,此类型案件并非孤案。近期,嫌疑人通过蛋糕店定制蛋糕进行洗钱,在全国多地都已有报道。

  据今年1月13日湖南都市频道报道,2023年12月27日,湖南武冈一蛋糕店老板报案称,日前其接到一顾客“特殊定制”,要求往蛋糕内放置1万元作为“惊喜”。老板收到对方转账后,双方进行了交易。之后,其名下银行卡全部被警方冻结。经过警方调查,今年1月9日将5名嫌疑人一举抓获。

  另外,记者注意到,除了以定制“惊喜”蛋糕的方式“洗钱”外,很多花店也是电诈嫌疑人“洗钱”的渠道。

  根据多家媒体公开报道显示,全国多地有花店老板接到“大订单”,“神秘顾客”花豪金,预订“鲜花+现金”礼盒,即用现金做成的“有钱花”礼包,最终导致陷入洗钱案,银行卡因涉案被冻结。

  以今年2月“九江发布”发布的案例为例,江西武宁一鲜花店老板李女士接到一位陌生顾客的微信订单,对方称近期将向女朋友求婚,想送一束现金制作的“鲜花礼盒”。即,顾客将39256元现金转至李女士提供的账户中,请其将38888元用于制作礼盒,其余作为材料和手工费。李女士遂按照约定在银行取出现金,制作鲜花礼盒并交给了前来取花的顾客。几天后,其银行卡被警方冻结,才意识到问题。警方抓获犯罪嫌疑人刘某后,经审讯,后者讲述了犯罪经过,并称还去过其他地市花店,将套现的现金交给了上线王某。

  目前,警方已抓获嫌疑人刘某、王某,案件正在进一步侦办中。

  “套路”解析:

  诈骗团伙通过花店、蛋糕店

  大额消费“洗钱”套现

  据办理相关案件的民警介绍,这是一种新型洗钱方式,诈骗团伙为快速洗钱把以银行取现、换虚拟币方式转为向花店、蛋糕店等进行大额消费“洗钱”套现。

  民警分析称,诈骗分子往往通过网络平台或拉拢本地人员联系商户,盯准商户服务客户的心理,提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单,大多会迎合客户需求,放松了警惕。通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品(如烟酒、鲜花礼盒、黄金等),提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内,让其提供银行卡号。随后,不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。就这样,商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。同时,导致商户账户被冻结,甚至涉案资金被划扣的重大损失。

  民警提醒,广大商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单,规范收款流程,拒绝来历不明的货款,尽量通过公对公转账,不给骗子可乘之机。同时,不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账,莫因一时的小利,成为诈骗分子洗钱的工具。个体商户若发现银行账户出现异常状况,应第一时间到银行卡开卡行查明原因,如被警方依法处置,请积极收集交易资料配合警方调查处置。

  律师分析:

  商户行为若存在主观故意

  则可能构成多种罪名

  陕西众致律师事务所高级合伙人、清华大学陕西校友会法律顾问刘东晨说,本案情况典型,属于当前反诈形势下,发现的新型电诈“洗钱”手法。在该犯罪环节中,商家是否承担刑事责任,要根据具体情况判断行为是否符合具体的犯罪构成要件。其可能涉及的罪名包括:洗钱罪(刑法第191条),掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪(以下简称“掩隐罪”,刑法第312条),帮助信息网络犯罪活动罪(以下简称“帮信罪”,刑法第287条之二)。

  刘东晨强调,洗钱罪与帮信罪、掩隐罪容易区别,而帮信罪与掩隐罪容易混淆。帮信罪和掩隐罪都属于故意犯罪,其主观方面均为“明知”,但明知的内容不同,需要从明知的程度、帮助行为所帮助的对象、帮助行为的发生时间等方面进行具体的判断分析。

  刘东晨分析,如果商家提供商品、服务,收取顾客货款,客观上出现了成为犯罪分子的“洗钱”工具的结果,警方则需要从犯罪主体、犯罪的主观方面、犯罪客体、客观方面展开分析,确定商家的行为是否存在不法和有责,从而判断商家是否构成犯罪。本案中,按照警方讲述的榆林榆阳某蛋糕店老板赵先生涉及案件的经过来看,赵先生仅进行过一次交易,缺乏犯罪的主观故意,因此既不构成帮信罪、掩隐罪,也不构成洗钱罪,故警方的处理符合法律规定。

  刘东晨强调,若在实际的案件中,该商户多次采取相同方式进行交易,且有过类似被冻结银行卡号的经历等,则商家涉嫌存在帮助“洗钱”的主观故意并实施了“洗钱”,警方将根据情节的轻重和犯罪构成要件,调查其是否构成帮信罪、掩隐罪还是洗钱罪;如果情节轻微,则可能依法给予行政处罚。

  刘东晨提醒,由于电诈对受骗公民影响巨大,近年来,我国对电诈的打击持续采取高压态势。在此社会形势下,商家应当增加防范意识,了解犯罪分子的各种新型的犯罪手段,不要贪图小便宜,遇到明显不符合常情的订单要多加警惕,拒绝交易或及时报警。 华商报大风新闻记者 张鹏康

  >>专家提醒

  如果意外成为洗钱『帮凶』

  商家能做些什么呢?

  中国政法大学犯罪心理学博士、广州商学院法律心理研究院副院长张蔚建议,一旦发现自己银行卡被冻结,要主动联系警方,积极配合公安机关的调查,提供顾客的下单记录、聊天记录、送货地址等证据。

  “如果在日常的经营中,发现客户的订单有些异常,例如金额过高,频率过高,甚至有的允诺了好处费,那一定要提高警惕,及时向公安机关提供线索。”张蔚说。

  近些年,犯罪分子洗钱的手段越来越多,出现利用虚拟货币洗钱、利用直播“打赏”洗钱的案例,还有的犯罪团伙通过大量购入黄金后退货或折现出售来“洗白”钱款。

  承办全国首例利用直播“打赏”洗钱案的上海市浦东区检察院检察官朱奇佳表示:“早期的洗钱手段大多是亲戚好友提供银行账户,帮助犯罪团伙分散资金,规避银行的监管。现在我们还关注到了交易型的洗钱手段,一种是没有真实交易目的,虚增交易来流转钱款,完成赃款洗白,例如直播打赏洗钱。另一种便是像订购现金蛋糕、现金花束这样的新型洗钱方式,对于商家而言,他们完成了‘真实’的交易,但却被卷入了犯罪团伙的洗钱链条。”

  朱奇佳提醒,生活中,千万不要出借银行账户,不要轻易为他人转账。有些人觉得只是借给亲戚用一用银行卡,没有什么社会危害,但实际上,刑法罗列的洗钱犯罪行为方式第一项就是“提供资金账户”。

  洗钱是一种牵连广、长期性的犯罪行为,这也意味着犯罪团伙需要一直寻找洗钱的终端。如果突然有人承诺给予高回报,要求你去做一些不太明确或者涉及到违法的事情,千万不要觉得只是灰色地带便可以去触及,要提高反洗钱的意识。

  >>警方支招

  客户要求送货上门却没留下具体地址

  商家当面交付时要当心

  如客户下单购买昂贵物品且提出店内自取的,商家一定要认真核实对方的真实身份信息,对方拒不提供或者刻意隐瞒的,商家此时就要提高警惕,小心上当受骗,轻则变成受害人,重则甚至成为电诈犯罪的“帮凶”。

  如客户要求送货上门且没有留下具体门牌号和地址,只留下某街道、某场所附近,商家也要保持戒备心理。当面交付时留存接货人身份信息,或是选择拍照保存人像信息,遇到可疑情况随时拨打110举报。 综合九派新闻、澎湃新闻


来源:华商网-华商报

编辑:王蜀周秦

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