骗子10天内将钱7次“转移” 因不知密码最终失败

　　去银行取钱时才发现，卡里的1.7万元被人转走好几个月，而且这些钱款在10天内7次在第三方平台进行交易。这是咋回事呢？当事人求助银行后，用了15天时间将钱追了回来。

　　1.7万元被人转走数月后才发现

　　33岁的王女士把多年来积攒的1.7万余元都存在银行。她说：“银行卡一直在家里放着，密码只有我一个人知道。”

　　11月29日，因为要用钱，王女士来到工商银行西安未央支行营业室准备取款时，发现卡内的余额显示为“0”。“这个卡半年多没动过，里面的钱去哪了？”她赶紧求助银行工作人员江晓芹。通过查询交易流水，江晓芹发现从今年5月4日至5月13日10天时间内，有人先后通过转出转入的方式对账户内的资金进行了7次交易。

　　王女士说，自己和家人都没动过银行卡，对交易更是毫不知情。而自己没有开通手机短信提示服务，也从不接听陌生电话，所以不存在因为手机短信上当受骗的可能，也未开通网银或手机银行。

　　考虑到金融诈骗案的可能性比较大，江晓芹帮助王女士开通网银查看账户信息，结果却发现网银交易中没有任何记录。因事情蹊跷，江晓芹建议王女士报警。

　　一笔交易记录成线索 最终找回所有钱款

　　后来，王女士又来找江晓芹，希望能帮忙查找账户资金的去向，江晓芹便继续通过网银交易查找。“我进入期权交易一栏，试着点开交易信息，发现有笔交易记录。”江晓芹说，因为产生交易的这家基金公司并不在工商银行合作的目录之列，而是通过第三方交易平台进行的操作，“就是说骗子窃取了客户的账号，然后通过自助网上交易将账户内的资金转入第三方交易平台，但是又因为始终无法获取密码和验证码，资金始终存放在第三方交易平台无法支取。”

　　随后，江晓芹与深圳这家基金公司联系，获知资金已被转往银联；又联系到中国银联广东分公司，被告知资金已转往另一家基金管理公司；继续联系后，基金管理公司核对了材料后，于昨日上午将王女士的1.7万余元归还。

　　谨防10个“凡是”可避免金融诈骗

　　昨晚,华商报记者了解到，经过银行技术人员分析比对，客户可能在不经意间将账户信息泄露，导致骗子将资金转到第三方平台，而此后骗子多次转移资金是为了引起客户注意，从而套取密码等信息将资金支取，然而客户此后并未关注账户，骗子最终没有得逞。被转走的资金尽管没有在银行账户内，但仍然在客户名下，最终被追回。

　　昨日，工商银行西安未央支行的相关负责人表示，谨防以下10个“凡是”，可避免金融诈骗：凡是自称公检法要求汇款的；凡是叫你汇款到“安全账户”的；凡是通知中奖，领取补贴要你先交钱的；凡是通知“家属”出事先要汇款的；凡是在电话中索要个人和银行卡信息的；凡是叫你开通网银接受检查的；凡是叫你宾馆开房接受调查的；凡是叫你登录网站查看通缉令的；凡是自称领导（老板）要求汇款的；凡是陌生网站（链接）要登记银行卡信息。 华商报记者李小博

编辑：刘超