西安民警精准拦截“黄金洗钱”骗局 为受骗市民挽损147万元

　　如果你被“投资导师”要求购买黄金并寄往陌生地址，别相信！这百分百是诈骗！近日，西安一男子因此险失147万元，幸亏警方在其转账后、发货前最后关口雷霆介入，钱款全部追回。

　　近日，居民张先生网络投资已损失近100万元，存在再次“充值”风险。接到预警后，民警第一时间与张某某联系，在一直联系不上的紧急情况下，西安市公安局新城分局长乐中路派出所办案二队民警兵分两路，民警惠腾飞与其家属联系共同找人进行劝阻，民警郝琦同时查询研判张某某的个人资金。

　　结果令人心惊：就在预警前的2025年12月30日至31日两天内，张先生分三笔向两个不同账户转账近150万元，对方账户登记信息均为黄金珠宝交易店铺，投资理财的钱，为何直接打入珠宝店？

　　民警第一时间联系黄金珠宝交易店铺收款人了解情况，反馈张某某所转150万元均为购买黄金的资金，但黄金收货地并非张某某实际所在地，高度怀疑系“购实黄金充值行为”，民警告知商户立即停止交易，将货款与黄金一并扣下暂不发货。

　　当日晚7时许，民警联系张某某到派出所询问情况，张某某起初称其转账对方为自己朋友，与民警了解到的情况不符。民警没有急于反驳，而是结合类似案例向其详细剖析了此类诈骗套路。经过民警耐心劝导，最终，张某某意识到自身被骗。近期，在民警与收款方商户积极协调下，张先生损失的147 万余元均已返回，目前被骗资金已全部退回其银行账户。

　　记者采访获悉，近年来，诈骗团伙为规避银行风控模型，洗钱手法不断翻新。在投资理财诈骗+邮寄黄金“充值”套路中，骗子会冒充投资专家，鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”，诱导受害人以购买黄金的方式进行充值，称收到黄金后会翻倍充值到受害人的账户。待受害人将黄金邮寄到指定地址后，对方会立即将受害人“拉黑”。除了黄金，还有指挥受害人购买高档手机、白酒、品牌化妆品等实物，再通过快递寄递完成转移。

　　警方提醒：警惕“内幕消息”、“稳赚不赔”、“高额回报”的投资套路，投资理财过程中，被要求向陌生个人账户等转账，或被指挥购买实物商品并寄往陌生地址的，都是诈骗，必须立即停止。此外，应树立健康投资心态：摒弃“一夜暴富”心理，守好自己的“钱袋子”。如不慎被骗，应立刻保存好聊天记录、转账凭证等证据，第一时间报警。

　　华商报大风新闻记者 于震

编辑：方正