90后“白富美”非法集资累计达3亿 被抓时仅剩4万

　　前段时间，一则“26岁女生涉嫌集资诈骗1900万被公诉”的话题冲上微博热搜，阅读量高达1,6亿。

　　12月15日，杭州临安区人民法院以集资诈骗罪判处被告人卢某有期徒刑十二年三个月，并处罚金人民币20万元，同时责令其退赔各被害人损失。

　　卢某正是上述话题中的“女主角”。90后，年轻貌美，被抓前是一名房产中介，朋友眼里的“完美女生”。

　　经法院审理查明，2017年12月至2020年3月期间，卢某在无实际偿还能力的情况下，虚构事由，以高额佣金或利息为诱饵，长期多次向30余名社会不特定对象非法集资累计人民币3亿余元，所得款项被用于归还前债、支付利息、消费挥霍等。至案发，共计造成被害人实际损失1900余万元，其行为已构成集资诈骗罪，数额特别巨大。

　　26岁，年轻貌美，事业有成，大牌包一个接一个……这是杭州姑娘小卢给人留下的印象——一名妥妥的“白富美”。

　　然而，在9月25日这天，小卢却被杭州市临安区人民检察院以涉嫌集资诈骗罪提起公诉。

　　这个罪名也揭开了“白富美”小卢奢侈生活的背后故事：她肆意挥霍的钱财来自非法集资，金额累计高达人民币3亿余元。

　　一次炒房失败，欠下20万债务在临安，小卢开了家中介公司。不过，她的公司并没有房屋买卖的资质，仅是挂靠在其他公司进行中介服务。 “2017年临安行情好，我也做成了不少单子，但一年二十来万的中介费收入只够我生活开销。我看到其他中介有低价买进、高价卖出的房子，那种赚钱赚得多，我也就动了心思。”2017年年底，正值临安房市大热之时。小卢得知一业主打算以每平方低于市场价1万元的价格出售一套二手房，她计划自己吃进，买下来。于是，小卢向他人借了20万元，约定借期半个月，而利息就要近10万元。利息高，但小卢并不担心，她算了一下，如果快进快出这套房子的话，倒手一卖至少能赚30万，除去利息还是赚头的。但小卢没想到，看着房产市场日益火爆，业主开始持观望态度，房子不急着卖了。很快，半个月时间到了，小卢为还这20万本金和利息，又找他人借了不少，并由此走上了高息借钱的不归路。拆东墙补西墙朋友圈里营造出“完美人设”“刚开始我想业务好的话，还是可以还上钱的，不打紧。可随着借款数字的不断增加，我只有拆东墙补西墙来维持了。”

　　▲卢某在朋友圈里营造公司业务繁忙的假象小卢每次的借款理由很简单：客户垫资和银行验资需要。借款时所承诺的利息回报也很高，一般10万元借款一个月，就能拿到1万的利息。在如此高额的回报诱惑下，越来越多的人借钱给小卢，小卢借款的金额如滚雪球般越滚越大。 为了维持住良好“信誉”和光鲜的外表，小卢开始包装自己，美容整形、名牌包包，小卢随手一挥，就能花掉上万块钱，但这对她来说，只是毛毛雨。经查明，小卢先后两次赴上海整容，消费72万元，仅在杭州的四家美容院里就消费了200多万元……为博取他人信任能继续借钱，偶尔还会出手阔绰地送些礼物。卢某的微信朋友圈文案更是经过精心的“设计”：“是否成为想成为的人并不重要，重要的是，你是否在为梦想而努力生活！”“买房的95后，恭喜！”“明天应该是忙炸的一天。”事业红火，完美女生，是朋友对她的评价。非法集资3亿被抓时只剩了4万余元“我以为只要不停地想办法借钱来周转，到时候把钱还上就没事了。”2019年年底，一借款人逼着小卢还钱，一算，本金加利息已高达2000多万元。为了还这笔借款，小卢编造了“银行流水太大，要求其存入2000万元验资，为期一个月”的谎言，继续向身边的亲戚、朋友、同学借钱，小卢的男友也对她深信不疑，还出面担保了许多次。

　　▲借款人催款信息

　　很快，小卢又借到了1000多万，还了部分债务。后借款再次到期，正值新冠疫情爆发，小卢以此为借口拖延时间。债权人在多次上门索债无果后，最终选择报警。而被抓时，“白富美”小卢的账户上只剩下4万余元。

　　▲卢某被扣押的部分奢侈品临安区人民检察院经审查认定，2017年12月至2020年3月期间，小卢在无实际偿还能力的情况下，虚构事由，以高额佣金或利息为诱饵，长期多次向30余名社会不特定对象非法集资累计人民币3亿余元，所得款项被用于归还欠债、支付利息、消费挥霍等。来源:杭州日报 通讯员 临法 临检 记者 王艳颖   版权归原作者所有 若侵权请及时联系 小编:路路通 责编:林刚 审核:晓文相关推荐：80女行长诈骗27亿:购豪车豪宅 花5000万准备移民

　　曾经震惊市场的民生航天桥支行“假理财”大案，近期又有了新动向。2017年，民生银行北京航天桥支行爆发“假理财”大案，一共有147名客户被骗27.26亿！

　　日前，中国裁判文书网公布了张颖、肖野合同诈骗二审刑事判决书！原行长张颖最终因犯合同诈骗罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。原副行长肖野犯吸收客户资金不入账罪，判处有期徒刑九年，并处罚金九万元。

　　27.46亿的骗局是如何设计的？客户又是如何上当的？

　　在2011年担任民生银行航天桥支行行长后，为提高业绩，张颖招揽客户到航天桥支行存款时，声称的利率高于正常存款利率，多出来的这部分由她自己支付。

　　但个人财力毕竟有限！2013年开始，为了补贴窟窿，张颖设计了两种理财产品，承诺高额利息，并通过不记账的方式将客户的钱转入自己控制的账户中。期间，张颖拉拢副行长等一起操作，甚至办了个假公章！也就是这个假公章，最终让客户上当。谁能想到，行长会拿着假公章给自己盖章呢？最终，通过种种操作，张颖一共骗取147名客户共计27.46亿元。

　　而这些钱，很大一部分到了张颖的手中，购买了北京后海的四合院和工体的餐厅门店，还在秦皇岛、海南等地购置多套房产、别墅等。此外，张颖还花费几亿元购买了大量的手串、珠宝、玉石、手表等物品，并购买了宝马X5、MINI、特斯拉等轿车……

　　都说天下没有不透风的墙！一环一套一环的骗局，最终因为客户的一个疑问而暴露：某客户拍了一张理财产品的照片，发给他在民生银行的熟人，询问这款产品为什么只有航天桥支行在卖，其他支行或渠道能否买到……

　　于是，案发了。就在得知案发当晚，张颖和肖野大量删除了涉及虚假理财产品的相关内容数据，转移虚假理财合同、销售记录和伪造的储蓄业务公章的情况。在分行调查期间，张颖还转给朋友5000万元，用于办理新西兰移民……

　　所有购买的房产、珠宝、豪车，最终都成了镜花水月，还搭上了一生，实在是得不偿失！

编辑：谢磊