华商网讯 (记者 钟梦哲)2022年4月28日深夜，西安市临潼区一个小村庄的偏僻小路上，一辆挖土机来回调整着位置。“挖，就在这挖!”西安市公安局雁塔分局曲江派出所刑侦所长王凯朋带着专案组民警，看着挖土机斟酌了两分钟后，果断下令对准一处路面开挖。
一米、两米……随着时间的推进，地表下的土被越挖越深，越来越多的现金在黑色塑料袋中逐渐显现，现场的民警们都长舒一口气，多天来紧张的心情一扫而空，兴奋地想要欢呼。
今年2月25日，曲江派出所接到受害人张某报警，称通过贷款中介公司推荐在曲江某银行办理贷款137万，银行将贷款打到支付对象账户后其再无法联系到支付对象，怀疑被骗，在焦急等待了三天后，万般无奈下选择报警。
民警在接待过程中，又相继有7、8名报案人来到曲江派出所，自称分别是银行信贷部的工作人员及贷款营销公司的工作人员，他们一方表示贷款确实已经批了，但是贷款营销公司却表示毫不知情。
通过几人陈述，民警分析此案有蹊跷，经请示分局，由刑侦大队抽调精干警力与曲江派出所成立专案组，联合侦办案件。
通过梳理案件，民警了解到：2021年12月，受害人张某因经营周转需要，找到某银行职工岳某帮忙办理房屋抵押贷款事项，岳某称可以帮忙办理，随后联系到朋友聂某，聂某又介绍给朋友余某，余某自称可以办理，将此业务转介绍给了某贷款营销平台的赵某、张某，并于2月22日用张某名下房产办理抵押贷款137万元，该款项审批后，资金以受托支付形式付至胡某商贸公司账上，胡某系余某朋友。2月23日，余某让胡某自行去银行提现137万元后交给自己，并将全部款项据为己有后潜逃。
记者从警方进一步了解到，犯罪嫌疑人余某正是利用了银行、贷款营销公司和张某相互之间的信息不对称，钻了空子。作为该笔业务的中间人，余某利用了贷款人急于贷款的心理，以及银行贷款必须通过合同受托支付的规定，一开始便在精心谋划一个骗局，并“热心”地为贷款人虚构了与胡某的商贸供销合同并答应帮他转现。而胡某公司信息及印章全部为余某通过网络虚构，胡某亦是余某编造的业务员。
曲江派出所刑侦所长王凯朋说：“余某之所以利用胡某的无知提现潜逃，就是为了东窗事发后躲避警方的视线。”经过连续调查、大量工作，民警于4月28日在宝鸡市陈仓区将犯罪嫌疑人余某抓获。
在抓获现场，余某对其诈骗他人财物的事实供认不讳，与此同时，面对压力，余某亦交代了埋赃的准确地点。最终警方共追回被骗资金共计110万多元，嫌疑人余某目前已被西安市公安局雁塔分局正式逮捕，该案还在进一步侦查当中。
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