电信诈骗作案手法翻新 各组织分头工作互不来往

　　另一方面是有审批单位却没有跟进监管。2014年，陕西省和湖南省公安机关打掉一批网络投资诈骗团伙，经调查发现，这些公司大都经过合法审批，由于主管部门只审批不监管，诈骗公司“披着合法外衣”干非法勾当畅通无阻。

　　>>“出拳”的方向

　　各行业主管部门联合治理 切断技术设备产业链

　　事实上，要想切断电信网络新型违法犯罪产业链，除了警方全力出击，政府各相关职能部门、通讯运营商、银行等也都需要担负起各自的职责，多措并举，打出组合拳，才可能在打击电信网络犯罪的战役中胜出，使“保护人民群众财产安全”的口号喊得响亮。

　　陕西出重拳 多部门联合打击电信诈骗

　　2015年6月，国务院批准建立打击电信网络新型违法犯罪部际联席会议制度。10月9日，国务院召开部际联席第一次会议，宣布在全国范围内开展为期1年的专项行动。同年11月陕西省政府批准建立了我省部际联席会议制度，会议召集人为副省长、省公安厅厅长杜航伟，明确了政府各相关职能、通讯运营商、银行等各自责任。

　　会议要求，要切断电信网络新型违法犯罪产业链，警方侦办过程中，要对上下游犯罪追根溯源，全链条侦查经营，彻底打击。对于提供电话线路落地、服务器租赁的非法线路商，逐层追查到底。对提供银行卡服务的团伙，要顺线查清收集身份证、组织人员办理、邮寄、贩卖等每一个环节；对于提供手机恶意程序、木马病毒，公民个人信息，“伪基站”、窃听窃照专用器材、无线屏蔽器、“黑广播”等设备的团伙，要彻底查清非法编写、生产、销售和使用的各个环节。

　　配合铲除境内地域性诈骗犯罪源头。省工信厅、省通信管理局等要组织开展专项整治，对非实名登记、登记地与使用地不一致的手机、线路一律予以关停。要疏理涉及“伪基站”、“黑广播”、非法无线屏蔽器等违法犯罪线索，配合公安机关顺线追踪。

　　参与捣毁境外电信诈骗犯罪窝点。专项行动领导小组办公室要积极联系省检察院、省高法，出台《境外电信诈骗犯罪取证标准和规范》；省外办、省财政厅、西安海关、省质检局、西北民航局要对赴境外开展执法合作、押解犯罪嫌疑人回国等工作提供支持。

　　打掉转取款犯罪窝点。对前期掌握的涉案银行账号和新发现的涉案银行账号，公安机关应依法要求商业银行一律予以冻结，终止其境内外的汇、转、取款业务，并纳入银行系统的黑名单。

　　省公安厅要组织专门力量开展研判串并，联手台湾警方开展执法合作，铲除一批长期盘踞两岸的转账、取款犯罪窝点。

　　封停非实名登记的第三方支付账户

　　据悉，这次全省为期一年的专项整治中将重点治理以下违规行为：违规出租电信线路的；违规批量办理、非实名办理电话卡、上网卡的；违规批量办理、非实名办理银行卡的；违规办理、使用“一号通”、“400”、“商务总机”等通讯业务的；使用非实名电话卡（包括移动通信转售业务）、上网卡（包括移动通信转售业务）、宽带线路的；使用非实名银行卡，以及人卡分离、境外使用的。

　　督促包括第三方支付企业在内的非银行支付机构严格按照规定，在开户、POS机申领的各个环节进行实名登记，配合公安机关快速查询资金流向及各类电子交易数据。对于非实名登记银行账户、第三方支付账户、人卡分离境外使用的账户，一律予以封停。

　　省工信厅、省通信管理局、人民银行西安分行、省工商局、省银监局等行业主管部门要对此工作给予积极配合，特别是人民银行西安分行、省银监局要建立涉案账号快速阻断机制，快速紧急止付，避免和减少群众损失。

　　省高院、省检察院、省公安厅要指导各地用足用好法律法规，对同类案件的同一行为统一认定，确保打击质量和效果。省高院、省检察院、省公安厅、省工信厅、省通信管理局、人民银行西安分行、省银监局等部门，抓紧研究解决新型违法犯罪及非法产业链的定性、管辖、定罪标准，银行、通讯企业等在电信诈骗过程中有无过错、责任，以及冻结的电信诈骗赃款不能及时返还受害人等问题。

　　对向诈骗团伙提供银行卡、电话线路落地、服务器、交易软件、手机恶意程序、公民个人信息、“伪基站”的，要按照共同犯罪论处；对不具备经营资质从事生产经营，情节严重、构成犯罪的，要按非法经营罪论处。

　　对情节恶劣但尚不构成违法犯罪的，由省工信厅、省通信管理局、人民银行西安分行、省工商局、省银监局等行业主管部门予以行政处罚，并列入黑名单，经处罚教育仍不悔改的，终身禁入该经营行业。

　　按全国一盘棋思路 由上而下建立快速查询冻结机制

　　全国人大代表、凤县人民检察院副检察长周喜玲接受华商报记者采访时，一针见血地指出目前打击电信网络诈骗存在的问题：一方面，涉案异地银行账户查询、冻结存在困难；另一方面，虚拟改号电话封堵工作落实难度很大。此外，从电信诈骗案件实际来看，仍有相当一部分的银行和通讯运营公司工作中存在漏洞。

　　她建议，要建立快速查询、冻结工作机制，应按照全国一盘棋的思路，由上至下统一规范实施，特别是涉及银行业金融机构内部工作的，必须出台相关制度性规定确保顺利实施。

　　通讯运营商对境外手机与境内通话时要显示境外拨打等提示信息，落实封堵提示工作；银行业金融机构对在境外使用的银行卡网银转账也应设置相关实名认证措施，杜绝犯罪嫌疑人利用网银转账取现。

　　全国人大代表陈伟才关注电信诈骗已有6年，他也认为电信诈骗“治理重点应该放在通讯运营商和各银行上”。

　　他在2014年全国“两会”上说，2013年全国电话诈骗发案30万余起，群众损失100多亿元，其中使用网络改号电话作案占90%以上。而运营商在这个“诈骗蛋糕”中获得10%的利益，银行获得3%的利益。能分享利益就该承担风险。他建议，今后但凡出现电信诈骗案件，第一时间倒追运营商和银行的责任，由他们对受骗者的损失进行赔付，如果案件侦破、钱追回来了，运营商和银行可以申请退赔损失；如果案件未侦破或损失未追回，运营商和银行就只能自认倒霉——“谁让他们管理不到位、把关不严呢”。

编辑：曹静