电信诈骗作案手法翻新 各组织分头工作互不来往

　　>>各方的漏洞

　　无紧急止付银行制度滞后 运营商、政府部门监管乏力

　　除了作案人员境外多头散布等因素，警方在国内办案同样会遭遇各种限制，银行相关规定的制约、运营商管理混乱带来的侦查不便、相关部门只审批不监管……都使得警方在侦办电信网络诈骗案时，即使出尽全力，往往“重拳打在棉花上”。

　　银行无转账限制钱款转走很容易

　　“实际工作中，仅是冻结涉案账户这一步都很难，受到银行的各种限制……”省公安厅刑侦局有关负责人坦言，金融管理方面的漏洞和限制，在面对电信诈骗时显得滞后且乏力。

　　开卡实名制规定落实不到位，大批量的银行卡被犯罪嫌疑人用来实施诈骗活动。比如，2015年7、8月份，安康旬阳连续发生8起电信诈骗案件，2016年1月10日破案后，现场收缴涉案银行卡199张。

　　网银转账无限制。网银转账在方便人们生产生活的同时，也被诈骗分子大肆利用。目前，各家银行推行的手机银行、网上银行转账均没有金额、次数和境外网上分解资金限制，导致赃款能够在数分钟内被犯罪分子在境外划走。

　　缺乏涉案银行账号紧急止付手段。很多受害人汇完钱款几分钟内便发觉上当，公安机关请求银行紧急止付时，银行常常以“不符合法律规定”、“没有权限”、“已下班”等为由予以拒绝。

　　查询、冻结手续复杂，进度缓慢。按照相关规定，公安机关需派员到开户银行查询、冻结涉案账户，但在这个过程中，赃款早被犯罪嫌疑人异地取走。

　　个别商业银行虽然在协助公安机关查询冻结上做了一些积极尝试，但总体效果欠佳，公安机关查询、冻结涉案账户的速度仍然远远落后于犯罪嫌疑人转账取款的速度。

　　运营商用户非实名漏洞被利用

　　电信诈骗随时都在发生，且案件侦破难度很大。省公安厅刑侦局刑警认为，运营商的管理漏洞，客观上为电信网络诈骗提供了便利：

　　手机用户仅记名而非实名。目前，运营商及其代理商销售手机卡，随意匹配身份证后就通过各种渠道贩卖，手机卡的真正使用人并不掌握，只是做到了记名登记。每打掉一个电信诈骗团伙，都能缴获成百数千张作案用的手机卡。

　　捆绑电话业务管理混乱。一些电信企业开发使用的一号通、400、G3等智能电话，具有呼叫、接听转移、捆绑多个电话及隐藏主叫号码等功能，购买人不需出具证件，就可到电信企业或网上购买，嫌疑人利用这些功能，设置多重转接，频繁更换捆绑手机，远隔千里实施诈骗。

　　另外，网络改号电话使用泛滥成灾。近年来，全国发生的电信诈骗案件中，犯罪嫌疑人使用网络改号电话作案的占90%以上，仅今年上半年，从境外打入大陆的改号诈骗电话就有47亿条。

　　非法出租网络电话线路时有发生。运营商的个别员工利用工作之便，向诈骗窝点提供线路服务从中获利，甚至参与其中。

　　相关部门对诈骗公司只审批不监管

　　华商报记者专访的王某，他所使用的“小区群发短信器”就是一个三无产品，完全仿真GSM移动通信无线基站，利用移动网络系统网号、频率资源等，伪装成移动基站的邻区，在信息获取点采用大功率的无线信号发射，强迫用户终端（手机）在仿真基站信号中进行登记而造成正常通信中断，或将垃圾短信、诈骗短信发送到用户手机，危害严重。

　　这类诈骗公司泛滥一方面是缺乏相关规定，无部门监管。有些企业唯利是图，把生产的专用设备、器材和软件公开销售，甚至一些不具备资质的企业也非法生产销售窃听窃照器材、无线屏蔽器、“伪基点”、改号软件、后台操纵的虚拟交易软件等。目前，国家对这些行为的监管存在空白，没有明确的部门负责。

编辑：曹静