西安多名市民卡内存款不翼而飞 被“警察”电话告知涉嫌洗钱

被“警方”电话告知涉嫌诱拐、洗钱，居住在西安市昆明路附近的陈女士在9天的时间里被骗取43万元，其中大部分为贷款，华商报7月24日A05版报道了此事，目前辖区警方已立案调查。7月25日，两位西安市民通过华商报新闻热线88880000反映称，她们也在近期陷入了相同的骗局，银行账户内巨额存款转走，而诈骗电话中的“警察”也曾指使她们在“宜信普惠”公司的赵经理处进行贷款。

接受“警察”调查 浑然不知账户存款被转

张女士在西安市长安区居住和工作，今年7月8日上午，一位自称为西安市公安局的民警将电话打给张女士，“对方直接说出了我的姓名及身份证号，称我涉及一起3岁女孩的拐卖案件，让我立即前往长沙市公安局。”张女士说，对方让她加长沙市公安局的办案QQ，通过QQ语音录口供，“对方让我前往安静的地方，不能有别的声音，同时手机也必须在当天设置为呼叫转移。”

张女士介绍，对方在通话中称她涉嫌反洗钱案件，“对方QQ发来了法院传票及逮捕令，恐吓我必须保密，否则要追究法律责任。”张女士说，随后，对方以清查名下资金的名义，让她将其所有积蓄存入一张建行的银行卡里，如果收入合法，一周后法院开证明，帮助她洗脱罪名。

按照“警官”及“检察官”的要求，张女士告诉了对方自己名下银行卡的数量及银行类别，并将30多万元存入了自己建行卡内，“对方并没索要银行卡号及密码，只称要冻结账户，近期内不能使用。”张女士说，除此之外，自己还将证券中的10万元提取了出来，也转入了这张银行卡。

7月11日，“警察”给了张女士一个名为赵经理的电话，称其涉嫌犯罪，需要张女士配合做诱饵向他贷款，否则后果自负，“12日当天，我前往赵经理所在公司‘宜信普惠’，并于15日成功贷款12万元，加上对方曾要求在贷款平台中贷的款，总共有40多万元，全部存到了建行卡中。”张女士说，过后，“警察”一反往常的多日未和她联系，信息也不回复，7月18日，张女士发现自己的手机银行迟迟无法打开，前往银行后发现，账户78万元存款被全部转走，而在此期间未收到任何短信提醒。

7月18日当天，张女士前往辖区派出所报案，西安市公安局长安分局已于23日立案调查。

华商报记者通过张女士提供的银行交易明细看到，自7月8日开始，其账户内的存款就陆续被跨行转出，一直持续到7月15日。而为何账户内存款被转，手机绑定却未收到短信提醒，张女士说，建设银行陕西省分行的工作人员通过查询称，银行确实发了短信通知，但她并没收到。7月25日下午，记者多次联系建设银行陕西省分行，电话未有人接听，随后，记者在拨打95533客服热线后，工作人员表示，此事正在受理中。

贷款均为“赵经理” 信贷公司称不排除其嫌疑

在此期间，西安市民梁女士也在7月12日上午接到了“警察”来电，同样是诱拐儿童、涉嫌洗钱的罪名，也同样是逮捕令、要求配合的说辞，在“警察”的威逼恐吓下，梁女士将自己多年经商积蓄的19万元全部转入了一张邮政储蓄的银行卡中，并于7月15日发现，卡内存款在自身不知情的情况下被跨行转走。

梁女士告诉记者，对方也曾让他联系“嫌疑人”赵经理进行贷款，“我联系了‘宜信普惠’的赵经理，他称没上班，让我过一天再去贷款，当天我特别害怕，告诉家人后，家人去银行查询才发现账户内的19万元已被跨行转走。”梁女士说，她从未提供任何银行卡号及密码，这笔钱究竟是如何转走的，她也不清楚，“虽然没从赵经理处进行贷款，但辛苦攒下的19万元积蓄却也不翼而飞，希望能引起政府部门重视，提醒更多人别再受骗”。

目前，梁女士已在西咸新区公安局沣西新城分局励志东路派出所报案，警方已立案调查。

7月23日，华商报记者曾采访多名受害者所称的“宜信普惠”赵经理，赵经理表示，他也是受害者，已接受警方调查。

7月25日，记者前往位于西安南稍门中贸大厦的宜信普惠信息咨询有限公司，公司负责人刘经理告诉记者，目前内部正在调查赵经理，同时将配合警方调查。“虽然赵经理是我们公司的员工，但目前也不排除赵经理的嫌疑，公司也正在和受骗的客户沟通。”刘经理说，据他们和多名受害者的沟通，可以确定她们账户存款被转走时，没有收到银行的短信通知。

“受害者被骗过程持续时间长，受害者期间可能不知不觉的将卡号密码或验证码给了犯罪分子，对方再通过手机银行APP，将短信通知功能屏蔽，避免受害者发现后前往银行冻结账户。”刘经理表示，在正常情况下，若没有银行卡密码、验证码，对方不可能将钱转移。

华商报记者 于震

编辑：华商报供稿