大案聚焦

　　沪台警方联手侦破“10·11”诈骗案

　　涉案银行卡多达3500张

　　随着经济日益发展，便利的金融产品应运而生，从某种角度说，这也是一把双刃剑，便利不仅只针对使用者，也大大方便了犯罪嫌疑人，银行卡就是最好的例子了。韦健有一本厚厚的笔记本，上面记满各种骗局特点以及近期高发的电讯诈骗类型。记者注意到，办案笔记中关于银行卡的落笔内容最多，涉案银行卡甚至呈现产业链趋势。

　　“今年11月1日，经过1年多奋战，沪台警方联手侦破 ‘10·11’特大系列电讯诈骗案，两岸同步收网，一举摧毁以骆某为首的电讯诈骗团伙犯罪嫌疑人37名。”在这起轰动一时的案件中，有一个侦办细节，让韦健至今唏嘘不已。 “这起案件中涉案银行卡多达3500张。”在韦健的笔记本上，记录着一个惊人的数字， “侦查时，我们调取了一名提款人的监控录像，发现其使用的银行卡开户名字叫田某，经核查确有此人。起初，我们核对田某的身份证照片，发现与录像中的提款人很像。令人意外的是，我们又找到此人的另一段取款录像，发现其使用的银行卡卡主叫任某，经核查也确有此人，其照片与录像中的男子也很像。”

　　“事后，当这名犯罪嫌疑人落网后，比对他的名字叫杨某，长相与其真实身份证照片略有差距。为此，我审讯时特地多问了一句，嫌疑人表示，银行卡都是他从网络上买来的，定购时特别注明银行卡开户人照片要与自己长相相似的，目的就是为了好在银行蒙混过关，混淆警方侦查视线。这个细节让我印象深刻，目前，大部分银行柜台都配备读卡机，以识别二代身份证的真伪，持假证到银行开户的情况很少了。大部分案件中，不法分子都是冒用他人身份信息开卡，或是有人售卖个人信息专供别人开卡，银行卡俨然已成为一种产业链。从某种意义上讲，这是电讯诈骗延伸犯罪的表现。”韦健说。

　　韦健坦言， “在我国，银行卡每天取现是设限的，境内最高2万境外1万元。这条规定出台后，增加了电讯诈骗的犯罪成本，团伙中负责提现的人就需要大量银行卡，可供第一时间分散提取资金。因此，才会在‘10·11’特大系列电讯诈骗案中出现3500张银行卡。”

　　案例分析

　　最新骗术

　　失去判断力，190万买“最昂贵”机票

　　在韦健的办案笔记中，最新骗术一栏记载着一个190万买 “最昂贵”机票的实例。 “这是一个血的教训，也是本市出现的最新电讯诈骗手法。 ”

　　据韦健介绍，年轻小伙张明（化名）因急事要赶赴广州。出门前，他在网上找到一家低价代售机票的网站，谈妥票价900元后用U盾网银付款。可网站却反馈信息 “付款不成功”。见状，张明致电网页上的联系电话，对方表示可能因为系统调试原因，没有收到这笔汇款。谈话间，对方看似无意间问了一句 “卡里有多少钱”，张明说“26.4万元”。于是，对方建议张明再转一次账试试，为了防止重复收费，转账金额设置为27万元，这样就不会真把钱转出去了。

　　想想这么做自己不会吃亏，张明便照做了。出人意料的是，点击确认转账后，张明发现自己卡里的26.4万元不见了。联系后，对方表示他电脑可能中毒了，可为其提供远程电脑协助，检查一下电脑是否中毒。 “这时，如果张明足够冷静，他的损失不会高达190多万元。 ”韦健惋惜地说，“张明当时同意了对方发来的远程协议，此时，他的电脑上还插着银行U盾，更不巧的是，就在此时张明账户上因生意往来收到一笔170万元的汇款，让骗子全都转走。”事后，经查，骗子得知卡内余额后，往卡里转了6000元，凑足27万元，而正忙于“测试”转账的张明，转账前根本没有查询余额，而是直接操作转账自认为不可能转出的27万元，不料，最终总共损失190多万元，而这一切只为了买一张900元的机票。

　　电讯诈骗手法五花八门，骗术更新十分频繁。但不论骗术如何变幻，其目的只有一个，就是要人为造成被害人过于紧张，失去正常判断力，受骗上当。

　　不法分子“开发”骗局的能力不容小觑！以前，比较流行的诈骗短信：“我是房东，最近出差，房款请打到我的银行账户上”，如果房东姓氏与骗子不同，就很容易暴露身份。随着警方宣传力度的不断加大，骗子发现短信得手率明显下降，于是，一条升级版短信出炉了。 “房款请打到我太太的银行账户上”，如此一来就更具欺骗性了。

　　“骗子寻寻觅觅，无非就是寻找看似更合理的说辞，骗取被害人的信任。他们的骗术中，最具有代表性的就是假冒公用事业欠费信息，水电煤、有线电视等，都被骗子兜了一圈。 ”韦健透露，近期还陆续出现一种含有个人信息的诈骗短信，以此威胁索要“好处费”、“保护费”，只要市民仔细推敲，就能发现其中破绽不少。

　　上海警方提醒市民，岁末年初，购买机票火车票时要提高警惕，网上低价机票千万不能买，看到400电话要多留心，尽量找正规票务的实体店购买。

编辑：曹静